近期国内及香港银行对离岸公司进行新一轮梳理，审核，对不合规或高风险的账户将关停，如遇函调，请配合银行提供相关资料，尽量不接受受制裁国家或敏感国家汇款。 维护离岸账户的六点建议： 一、贸易背景真实，交易正常 资金往来基于正常的贸易背景，交易规模相对稳定，最好拥有国内关联的实体公司。 二、积极配合银行调查 如银行邮件、电询索要你有关资金往来的交易证明，积极配合银行，快速响应并提供真实、完整的相关材料。 三、不与高危地区国家进行交易 尽量避免与被制裁或者洗钱高风险国家的客户进行交易，因为从该地区汇出的款项极有可能被银行拦截或被进一步调查。 四、尽量少或不与个人发生交易 个人交易（来自个人账户的汇款）会影响离岸公司账户的稳定性，从而面临更严格的审查。 五、保持账户长期活跃 长时间或低频次不使用已开账户，极有可能导致账号被注销。因为不活跃账户对银行来说价值极低且会使银行运营成本增加。 六、不参与洗钱类交易 不参与洗钱，不帮助他人以及朋友的公司代收等，尤其要避免在不清楚对方资金来源和用途的情况下，为他人收款和转账，因为一旦发生风险事件，你的账户和个人也将受牵连。
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